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Bonjour

La nouvelle règlementation concernant le blanchiment d'argent impose aux banques de recueillir nombre de données personnelles et de connaître "physiquement" leurs clients.

Quid des banques en ligne?

Merci de vos réponses

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Bonjour,

 

Pouvez-vous citer le texte (article du COMOFI ?) qui oblige la banque à connaître le client physiquement ?

Les banques en ligne (comme les autres) demandent des justificatifs d’identité, de domicile et de revenus.

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Bonjour

Le site FBF m'a été indiqué par un abonné.

J'ai peut être extrapolé en disant"connaitre physiquement" le client mais comment savoir à qui on a affaire avec une CNI par internet?

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J'ai peut être extrapolé en disant"connaitre physiquement" le client

Oui, je pense que vous avez extrapolé… :D

 

S’il fallait se déplacer pour que le banquier s’assure qu’on existe, je ne vois pas l’intérêt de la banque à distance.

 

La banque a distance ne demande pas qu’une pièce d’identité, il faut aussi fournir un justificatif de domicile (souvent avis de taxe d’habitation) et un justificatif de revenus. Tous ces documents doivent être cohérents entre eux.

 

Au pire, la banque peut aussi vérifier auprès de l’INSEE que la personne existe (comme la Banque de France le fait quand il s’agit d’enregistrer des données personnelles dans le Fichier des incidents de remboursements des crédits au particuliers – FICP).

 

La passation de contrats par Internet ne concerne pas que la banque. Quand vous souscrivez une assurance auto à distance, la compagnie vérifie aussi que l’assuré et la voiture existent.

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