Page 1 sur 2 12 FinFin
Affichage des résultats 1 à 25 sur 26

Discussion : Compte bloqué

  1. #1
    Membre Benjamin

    Infos >

    Voilà mon problème:
    Pour avoir voulue aider un ami qui se trouve à l’étranger.
    J’ai accepté que deux de ces amis (monsieur X et monsieur Y ) fassent des virements sur mon compte bancaire pour que je puisse lui envoyer en coupons PCS car il a une carte bancaire
    Le problème c’est que monsieur X réclame le remboursement des virements qu’il a effectué sur mon compte, mais je n’ai plus cette somme car je l’ai envoyée à mon amis en coupons PCS.
    Mon banquier m’a téléphoné pour me prévenir que monsieur X me réclame le remboursement du montant de la somme de tous les virements qu’il a effectué sur mon compte car il en a fait plusieurs et de différentes sommes chacun et de son propre chef.
    Et aussi pour que je lui explique pourquoi j’ai reçu tous ces virements.

    J’ai expliqué à mon banquier que c’était pour aider un amis et qu’une autre personne monsieur Y a aussi fait des virements sur mon compte pendant la même période pour l’aider.
    Je n’ai pas obligé personne à faire ses virements sur mon compte que se soit monsieur X ou monsieur Y, ils l’ont fait de leur propre chef.
    Cela fais déjà deux semaines que c’est arrivé et depuis plus de nouvelles de mon banquier.
    Par contre la banque a bloqué mon compte
    Je ne peux plus rien faire
    Ni retirer d’argent ou faire des paiements avec ma carte bancaire jusqu’au 31/03/2020 c’est se qui est mentionné quand je me connecte sur le site de la banque
    j’ai aussi essayé de faire un virement et sa me marque:
    Vous n’avez aucun compte à débiter
    J’ai essayé de joindre mon conseiller mais ça reste sans succès.
    Voici ma question:
    La banque a t’elle le droit de bloquer mon compte de la sorte ?
    Dans l’attente de vous lire
    Dernière modification par Modérateur 02 ; 19/02/2020 à 20h36. Motif: anonymisation

  2. #2
    Modérateur Communautaire

    Infos >

    Citation Envoyé par Grenouille 88 Voir le message
    Voilà mon problème:
    Pour avoir voulue aider un ami qui se trouve à l’étranger.
    J’ai accepté que deux de ces amis (monsieur X et monsieur Y ) fassent des virements sur mon compte bancaire pour que je puisse lui envoyer en coupons PCS car il a une carte bancaire
    Le problème c’est que monsieur X réclame le remboursement des virements qu’il a effectué sur mon compte, mais je n’ai plus cette somme car je l’ai envoyée à mon amis en coupons PCS.
    Mon banquier m’a téléphoné pour me prévenir que monsieur X me réclame le remboursement du montant de la somme de tous les virements qu’il a effectué sur mon compte car il en a fait plusieurs et de différentes sommes chacun et de son propre chef.
    Et aussi pour que je lui explique pourquoi j’ai reçu tous ces virements.

    J’ai expliqué à mon banquier que c’était pour aider un amis et qu’une autre personne monsieur Y a aussi fait des virements sur mon compte pendant la même période pour l’aider.
    Je n’ai pas obligé personne à faire ses virements sur mon compte que se soit monsieur X ou monsieur Y, ils l’ont fait de leur propre chef.
    Cela fais déjà deux semaines que c’est arrivé et depuis plus de nouvelles de mon banquier.
    Par contre la banque a bloqué mon compte
    Je ne peux plus rien faire
    Ni retirer d’argent ou faire des paiements avec ma carte bancaire jusqu’au 31/03/2020 c’est se qui est mentionné quand je me connecte sur le site de la banque
    j’ai aussi essayé de faire un virement et sa me marque:
    Vous n’avez aucun compte à débiter
    J’ai essayé de joindre mon conseiller mais ça reste sans succès.
    Voici ma question:
    La banque a t’elle le droit de bloquer mon compte de la sorte ?
    Dans l’attente de vous lire
    Bonjour,

    j'ai anonymisé votre message ( nom de la banque).
    Merci de respecter la charte que vous avez accepté concernant l'absence de noms commerciaux

    Cdlt

  3. #3
    Pilier Sénior

    Infos >

    Bonjour,
    Toutes ces opérations sont TRES suspectes et la banque a eu bien raison de stopper ces mouvements et vous a sans doute aussi signalé à TRACFIN.
    Soit vous cherchez à arnaquer quelqu'un soit vous êtes complice de blanchiment soit vous êtes victime ... il va falloir tirer tout çà au clair pour pouvoir débloquer votre compte.

  4. #4
    Pilier Junior

    Infos >

    bonsoir
    je ne savais pas ce qu'étaient des coupons pcs , mais en tapant sur mon moteur de recherche, le premier article parle d'arnaque...
    et le processus que vous décrivez ressemble fort a une arnaque
    ce genre de magouille (que vous soyez victime ou complice) ne passe pas et du coup votre compte est bloqué à cause de vos actions suspectes

    Je ne comprends pas, pourquoi Messieurs X et Y avaient besoin que vous fassiez l'intermédiaire, vous n'avez pas trouvé ça bizarre, ou louche ?
    Dernière modification par Ashél ; 19/02/2020 à 20h45.

  5. #5
    Pilier Sénior

    Infos >

    Citation Envoyé par Ashél Voir le message
    bonsoir
    je ne savais pas ce qu'étaient des coupons pcs , mais en tapant sur mon moteur de recherche, le premier article parle d'arnaque...
    et le processus que vous décrivez ressemble fort a une arnaque
    ou à une manoeuvre de blanchiment pour laquelle il faudra prouver que vous n'êtes pas complice ...
    En attendant portez déjà plainte contre ces "amis" qui vous ont pris pour un pigeon, ce qui prouvera (un peu) votre bonne foi.

  6. #6
    Membre Junior

    Infos >

    Bonjour,
    Je suppose que quand vous parlez d'un "ami" qui est à l'étranger, il s'agit en réalité de quelqu'un que vous n'avez jamais vu et que vous avez connu sur internet ? Ou alors vous avez un véritable ami qui s'est fait pirater sa boîte mail, et c'est un escroc qui se fait passer pour lui. En tout cas ces arnaques sont bien connues, surtout avec les coupons pcs, je crains que vous ne deviez prouver à votre banque que vous êtes de bonne foi car en effet elle a dû vous signaler à TRACFIN. Peut-être en produisant les mails échangés avec ces escrocs, mails qui montreront sans doute que vous avez été plus naïve que malhonnête.
    Vous avez peut-être aussi intérêt à prendre rendez-vous avec votre banquier pour vous assurer qu'ils n'ont pas réussi également à prendre la main sur votre compte bancaire.

  7. #7
    Membre Benjamin

    Infos >

    Bonjour
    Merci pour votre réponse je vais prendre rdv avec mon banquier car depuis la dernière fois qu’il m’a contacté pour me poser des questions je n’ai pas eu de nouvelles n’y courrier ou mails de sa part pour me dire que mon compte était bloqué ou qu’il m’a signalé à TRACFIN et aussi pour m’assurer qu’ils n’ont pas réussi à prendre la main sur mon compte bancaire car je vous avoue que je n’ai pas du tout pensé à tous cela.

  8. #8
    Pilier Sénior

    Infos >

    Bonjour
    Selon les circonstances, il est possible que votre 'banquier' n'ait plus la main sur l'affaire et soit dépendants d'autres autorités pour réactiver votre compte.

    Je me permets de vous indiquer que le mot 'ami' peut souvent poser problème;
    Un ami est une personne que vous connaissez bien, que vous avez rencontré, et donc vous connaissez un certain nombre de choses, même si ca peut être réduit.
    Une connaissance est quelqu'un que vous connaissez.
    Quelqu'un que vous n'avez pas rencontré, sur lequel vous ne mettez pas de visage, dont vous ne connaissez a priori rien de plus qu'un identifiant qui est prétendument un nom est un 'contact'. Avec un contact, vous n'avez par la preuve que le nom corresponde a une personne physique; Par exemple, ici, X et Y peuvent être la même personne, ou même, inexistants.

    Si vous n'avez que 2 contacts (voire ici 3) et que vous prétendez parler de deux/ trois 'amis', tous les voyants clignotent un peu partout quand il s'agit de transfert monétaire, en particulier parce que avec votre discours vous participez potentiellement à une présentation volontairement erronne des faits;

    Je n’ai pas obligé personne à faire ses virements sur mon compte
    Attention à ce genre de mauvais argument. On pourrait ici vous reprocher d'avoir autorisé, non pas d'avoir obligé.

    Même sans obligation, les transferts de fonds sont soumis à des lois que vous avez sans doute transgressés.
    Dernière modification par ribould ; 20/02/2020 à 07h16.

  9. #9
    Pilier Junior

    Infos >

    Bonjour,

    Citation Envoyé par Grenouille 88 Voir le message
    Pour avoir voulue aider un ami qui se trouve à l’étranger.
    J’ai accepté que deux de ces amis (monsieur X et monsieur Y ) fassent des virements sur mon compte bancaire pour que je puisse lui envoyer en coupons PCS car il a une carte bancaire
    Dans ce cas de figure, les questions à se poser sont :
    . pourquoi X et Y n'ont-ils pas eux-mêmes envoyé directement des coupons PCS à votre "ami" ?
    . pourquoi X et Y doivent-ils passer par mon compte bancaire pour envoyer de l'argent à mon "ami" ?
    . mon "ami" a une carte bancaire, donc un compte bancaire (pas de carte si on n'a pas de compte, surtout avec la carte que vous aviez citée), pourquoi ne lui ont-ils pas fait un virement ?

    Même si la situation est passagèrement inconfortable, vous avez eu de la chance que votre banque ait eu le réflexe de bloquer votre compte pour bloquer cet (ces) arnaqueur(s) qui auraient largement pu vider votre compte en jouant sur votre crédulité... certains y ont perdu une fortune !

    Vous n'êtes pas la première (ni malheureusement la dernière) à s'être fait embobiner par ces arnaqueurs qui sont très forts pour jouer sur les sentiments des gens (par exemple : un "ami" vraiment dans la panade a besoin de mon aide ? je fonce l'aider !)
    Dernière modification par Wilma Pierrafeu ; 20/02/2020 à 07h30.
    Pluie en novembre, Noël en décembre...

  10. #10
    Pilier Sénior

    Infos >

    Bonjour,

    Mon banquier m’a téléphoné pour me prévenir que monsieur X me réclame le remboursement du montant de la somme de tous les virements qu’il a effectué sur mon compte car il en a fait plusieurs et de différentes sommes chacun et de son propre chef.
    Et aussi pour que je lui explique pourquoi j’ai reçu tous ces virements.
    Je doute que Monsieur X demande le retour des virements qu'il a effectués. En revanche, il est fort possible qu'avant d'expédier ces virements, Monsieur X avait approvisionné son compte par un chèque volé qui est revenu impayé. C'est donc sa banque qui essaie de récupérer les virements pour minorer sa perte. Et comme il s'agit d'une escroquerie, vous risquez d'être considéré comme complice. Connaissez vous réellement "cet ami" ou s'agit il simplement d'un "ami" sur réseau social avec lequel vous avez communiqué sans savoir qui il est ?
    Quels sont les montants en jeu ?

  11. #11
    Membre Benjamin

    Infos >

    Bonjour et merci pour votre commentaire
    Je n’ai jamais vu ces personnes que je nomme en tant qu’amis j’ai juste communiquer avec un seul sur le réseaux social celui qui est à l’étranger et
    je dirais qu’il y en a pour plus de 3000 ¤

  12. #12
    Pilier Sénior

    Infos >

    Je n’ai jamais vu ces personnes que je nomme en tant qu’amis
    Donc même votre post initial était trompeur, rendez-vous compte...

  13. #13
    Membre Benjamin

    Infos >

    Dsl j’ai utilisé le mot ami car j’étais persuadé qu’il l’était ��
    et je me rend seulement compte de ma naïveté ��
    mais trop tardivement ����

  14. #14
    Pilier Sénior

    Infos >

    Dsl j’ai utilisé le mot ami car j’étais persuadé qu’il l’était
    J'ai utilisé le mot bolide parce que je pensais que ma brouette en était une.

    Vous en pensez quoi?
    Vous pensez que ca fait bonne impression lors d'un interrogatoire?

  15. #15
    Membre Benjamin

    Infos >

    Non pas du tout ����

    - - - Mise à jour - - -

    Je ne suis qu’une pauvre fille ������������

  16. #16
    Pilier Sénior

    Infos >

    je me rend seulement compte de ma naïveté
    Oui, c'est le problème des réseaux sociaux où l'on se dit ami avec des personnes que l'on ne connait pas. De plus, ce type d'escroquerie étant tellement connu, qu'il est surprenant que certaines personnes arrivent encore à se faire avoir. En réfléchissant un minimum, ces opérations auraient dû vous paraitre suspectes.
    Pour l'instant, il semble que ce n'est pas vous qui subissez le préjudice financier, mais la banque de M. X pourra tenter de se retourner contre vous pour demander le remboursement des sommes reçues sur votre compte.

    Pour l'instant, votre banque, qui ignore si vous êtes victime ou complice, préfère bloquer votre compte en attendant l'évolution de cette opération.

  17. #17
    Membre Benjamin

    Infos >

    Mais que dois je faire ???
    aller au commissariat pour déposer une plainte pour arnaque contre ses trois personnes avant d’aller à la banque car j’ai quand même réussi à avoir un rdv avec mon conseiller que mardi prochain
    je suis perdue ����

  18. #18
    Pilier Sénior

    Infos >

    Déposer une plainte me semble le minimum (déjà dit) ! Donnez tous les faits et informations, noms (même s'ils sont probablement usurpés) adresses mails, références bancaires, copie des mails et messages échangés, etc.

  19. #19
    Membre Benjamin

    Infos >

    Merci
    je vais aller au commissariat avec le peux de documents que j’ai en ma possession
    photocopie de relevé bancaire avec les nom de ceux qui ont fait les virements et les quelques échanges que j’ai pu copier ces derniers temps avec la personne qui dit être coincée à l’étranger
    encore merci pour ces conseils

  20. #20
    Pilier Junior

    Infos >

    Citation Envoyé par Grenouille 88 Voir le message
    avec la personne qui dit être coincée à l’étranger
    "à l'étranger", vous l'aviez dit, "coincé", vous ne l'aviez pas dit...


    L'arnaque (qui sévit depuis des années) est simple !

    Un Africain (c'est une arnaque typiquement africaine) se débrouille pour trouver un(e) ami(e) en Europe... si la personne répond, il sympathise, de plus en plus, jusqu'à ce que sa proie se sente en pleine confiance (ils ont le temps, ils y passent l'entièreté de leurs journées et discutent avec plusieurs de dizaines de personnes en même temps)

    Quand il sent que la proie se sent en réelle confiance, il lui dit un jour être face à un gros problème : il devait prendre l'avion pour aller voir sa mère malade en phase terminale (ou autre excuse toute aussi forte mais toute aussi bidon), il vient de se faire racketter à l'aéroport, on lui a volé tous ses papiers, son argent liquide, son chéquier et ses cartes de paiement, il ne peut même plus prendre un bus pour rentrer chez lui ! vous êtes la seule à pouvoir le sauver !!! (et à ce stade, il ne vous vient même pas à l'esprit qu'il pourrait avoir sur place de la famille ou des amis qui pourraient le dépanner, vous êtes devenue la seule personne qui puisse lui "sauver la vie", ça commence par de petites sommes qui vont s'amplifier au fil du temps)

    L'étape suivante, sa mère est décédée (là, on sort les mouchoirs)... et il a encore besoin d'argent pour le notaire, ça se complique, besoin d'argent pour l'avocat ! Sa mère n'était pas dans le même pays, pour faire pouvoir récupérer les meubles et la voiture, besoin d'argent pour le transport et les douanes, et vlan ! voilà que pour une quelconque raison, le notaire réclame encore des sous ! etc... (et si ça n'est pas le décès de sa mère, ses besoins seront les mêmes, avec la même urgence et le même besoin de fonds pour financer ses différents intervenants)

    Mais y'a pas de souci, hein, il va vous rembourser dès qu'il aura enfin touché l'héritage ou le pactole qui lui tend les bras !

    Vous ne récupérerez pas les "plus de 3000 euros" qui ont déjà été débités de votre compte, mais quand vous le verrez, remerciez sincèrement votre conseiller bancaire d'avoir bloqué vos comptes ! Si il ne l'avait pas fait, vous auriez pu aller jusqu'à être complètement ruinée, voire avec des dettes énormes que vous n'auriez jamais pu éponger en 2 ou 3 vies tellement vous vous seriez retrouvée dans le rouge !
    Pluie en novembre, Noël en décembre...

  21. #21
    Membre Benjamin

    Infos >

    Merci pour votre com.
    Ne vous inquiétez pas j’ai rendez-vous mardi avec mon banquier et je vais le remercier
    et je sais très bien que je ne récupérerai pas les plus 3000 ¤
    salutations

  22. #22
    Pilier Cadet

    Infos >

    Bonjour,
    J'espère que l'histoire s'arrêtera a la perte des 3000 euros pour vous.
    Si X et Y portent plainte (si leurs comptes ont été piraté ou si on leur a volé des chèques et que l'argent a transité sur votre compte), vous pourriez être accusée de complicité d'escroquerie.
    Il est également possible que votre conseiller vous annonce la décision de la banque de fermer votre compte (oui, il en a le droit, il doit juste vous laisser un délai pour trouver une autre banque).
    Méfiez-vous des "amis" virtuels à l'avenir. D'autant que comme vous avez marché une fois, ils vont probablement réessayer...
    Par exemple, une personne se présentant comme policier ou détective se proposera de vous aider à récupérer votre argent, il vous suffira juste de renvoyer des coupons à l'escroc et il pourra les tracer...

  23. #23
    Membre Benjamin

    Infos >

    Merci
    je l’espère aussi
    de toute façon a point ou j’en suis je vais porter plainte contre ces trois personnes j’ai leurs noms si il sont fictifs c’est peine perdue mais bon j’aurais au moins essayé ça.
    Et encore merci pour vos conseils
    salutations

  24. #24
    Pilier Sénior

    Infos >

    Bonjour,

    Pour l'avenir, dites vous que vous ne devez JAMAIS envoyer de l'argent, sous quelque forme que ce soit, à des personnes que vous ne connaissez pas, même s'ils se présentent comme policier, gendarme, banque, trésor public,...
    Idem, vous ne devez JAMAIS donner votre code de carte bancaire à qui que ce soit, même à votre banque ou aux forces de l'ordre (même en cas de perte ou vol de la carte, lors d'une mise en opposition ou déclaration de vol).

  25. #25
    Pilier Sénior

    Infos >

    attention: ce genre d'escrocs revend les coordonnées de ses victimes à d'autres escrocs....

Page 1 sur 2 12 FinFin

Discussions similaires

  1. [Banque] Désolidarisation d'un compte joint et compte bloqué
    Par xaviero_fr dans le forum Finances, Fiscalité et Assurance
    Réponses: 4
    Dernier message: 08/12/2015, 16h18
  2. [Banque] compte personnel bloqué pour découvert compte professionnel
    Par Nyne dans le forum Finances, Fiscalité et Assurance
    Réponses: 7
    Dernier message: 07/06/2009, 20h28
  3. [Déroulement du procès] Compte bancaire bloqué
    Par Mica dans le forum Monde de la Justice
    Réponses: 7
    Dernier message: 17/11/2007, 17h53
  4. [Banque] compte bloqué pour mineur
    Par Romane27 dans le forum Finances, Fiscalité et Assurance
    Réponses: 6
    Dernier message: 09/06/2006, 19h54
  5. [Banque] Retrait abuse compte bloqué
    Par Caribou dans le forum Finances, Fiscalité et Assurance
    Réponses: 8
    Dernier message: 09/09/2005, 10h09