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  • 1 Posté par Yooyoo

Abus de confiance et escroqueries

Question postée dans le thème Banque sur le forum Finances, Fiscalité et Assurance.

  1. #1
    Membre
    Ancienneté
    février 2019
    Messages
    2
    Bonjour, je vous explique, il y a quelque temps j’ai parler avec quelqun sur snapchat qui proposait des opportunités financières, il ma proposer de mettre 20 000€ sur mon compte et de me laisser 5000€, j’ai accepter et pour se faire il m’a demander ma carte et tout mes codes, j’ai accepté je lui ai envoyer ma carte par # Service de courrier # et je lui ai communiqué tout mes codes perso. Quelque jours plus tard la banque mapelle car il a fais des virements de mon compte’ sur les siens. Elle ma demander si j’étais à l’origine de tout ces virement et j’ai dis oui. 2h plus tard, j’ai vu qu’il me restait 500€ j’ai compris l’arnaque alors j’ai écris à ma conseillère que je suis à l’origine seulement du chèque mais pas des virements et que je m’étais fais piraté. Ensuite la personne m’a écris et ma dis de ne pas dire sa car il va me rendre mes 5000€ du coup j’ai re écris à la conseillère et j’ai dis que j’étais a l’origine de tout sa. Le lendemain elle mapelle et me dis que la banque va porter plainte contre moi car le chèque était un chèque volé (18000€) je me suis rendu de suite à l’agence, j’ai expliqué la situation mais elle ma dis qu’ils vont quand meme porter plainte contre moi, qu’ils ne pourront pas me rembourser et que le service des fraudes est en train d’enquêter. Je suis donc aller porter plainte au commissariat pour abus de confiance contre x ( la personne qui m’a fais sa) jai des adresse et tout mais on ne sait pas encore si c’est des vraies. Et j’ai donner une copie de ma plainte à ma conseilleire qui la envoyé au service des fraudes. Elle ma appeler aujourd’hui pour me donner un rendez vous avec elle, la directive de l’agence et une autre personne. Elle m’a dis quils vont entammer les démarche à suivre (je pense la plainte contre moi) et elle ma dis qu’ils n’allait sans doute pas me rembourser. Pour le moment mon compte est bloqué et je suis à -18000€. Je ne pourrais jamais rembourser sachant que je nai pas de revenu et je suis étudiant. Et meme si je devrais rembourser il faudrais que je travail et ne m’achète rien pendant plus d’e 5ans. Que pensez vous que dois je faire ?

  2. #2
    Pilier Sénior
    Ancienneté
    juillet 2017
    Messages
    5 107
    Bonjour,
    C'est hélas une arnaque de plus en plus courante.
    Vous avez été victime d'un escroc qui ne sera sans doute jamais retrouvé.
    Il faut en effet porter plainte pour prouver votre bonne foi, mais la banque ne vous remboursera pas car vous avez donné tous les codes au voleur.

    La suite est à voir avec la banque et éventuellement à faire un dossier de surendettement pour étaler la dette.

  3. #3
    Pilier Cadet
    Ancienneté
    février 2015
    Messages
    642
    Bonjour,

    Votre banque a des systèmes permettant de détecter les opérations atypiques, qui servent justement à éviter ce type de fraude (dépôt d'un chèque volé et retrait de l'argent en espèces ou par virement, en ayant volé les codes d'accès).

    Vous avez volontairement contourné ces systèmes en affirmant être à l'origine des opérations-- et ce à 2 reprises !!

    C'est une arnaque très classique, je doute que vous arrivez à faire croire que vous n'étiez pas au courant.

    Vous risquez, en plus de l'obligation de rembourser la banque, d'être accusé d'être complice du voleur.

    Je pense que vous allez rapidement avoir besoin d'un avocat...

  4. #4
    Membre
    Ancienneté
    février 2019
    Messages
    2
    Oui j’ai bien compris mais ce n’est pas de la complicité mais de l’abus de confiance. Et la personne m’a donner une adresse à laquelle jai envoyer ma carte bancaire et il la reçu donc c’est peut être sa vraie adresse. Et il est aller mettre le chèque sur mon compte dans une agence [banque X] donc avec les enquêtes ils pourront le retrouve. Vous pensez que j’ai des chances de me faire rembourser si on le retrouve ?
    Dernière modification par Modérateur 10 ; 09/02/2019 à 08h01. Motif: Anonymisation

  5. #5
    Pilier Sénior
    Ancienneté
    juillet 2017
    Messages
    5 107
    Ne rêvez pas trop ! Vous avez été trop naïf !

    Vous avez envoyé votre carte bancaire et communiqué vos codes à un inconnu.
    Vous avez affirmé être à l'origine des mouvements pour éviter le blocage.
    Vous avez totalement ignoré les clauses de votre contrat bancaire qui vous impose de protéger vos moyens de paiement.
    Votre responsabilité est clairement engagée.

    La banque peut même vous soupçonner de complicité et porter plainte contre vous pour abus de confiance.
    L'enquête ne donnera rien, si même elle a lieu ...

  6. #6
    Pilier Cadet Avatar de Azure91
    Ancienneté
    novembre 2014
    Messages
    534
    Vous avez été jusqu'à envoyer votre CB à un inconnu?
    Vous aurez de la chance si la banque ne porte pas plainte contre vous pour complicité.
    Je suis Charlie

  7. #7
    Pilier Sénior Avatar de Yooyoo
    Ancienneté
    mars 2007
    Localisation
    Yvelines
    Messages
    22 063
    Bonjour,

    Déjà, quand on vous propose d'encaisser un chèque de 20 000 €, de restituer 15 000 € et de garder 5 000 € pour vous pour le service rendu, il ne faut pas être très malin pour croire que l'on peut toucher ainsi 5000 € en ne faisant rien : il est certain qu'il s'agit d'une arnaque.
    En plus, vous dites que vous avez envoyé votre C.B. et vos codes à cette personne, et que vous avez confirmé par deux fois à la banque que vous étiez bien à l'origine des opérations, vous risquez fortement d'être considéré comme complice de l'escroquerie.
    yapasdequoi a trouvé ce message utile.

  8. #8
    Pilier Sénior Avatar de Cassabulle
    Ancienneté
    mars 2007
    Localisation
    75
    Messages
    7 867
    La banque ne va pas porter plainte contre vous vu que vous êtes une victime.

    En revanche elle va vous poursuivre au civil pour remboursement et vous devrez payer suivant vos ressources, vous allez mettre très longtemps à rembourser si vous n'avez pas un bon salaire parce qu'il y aura également des intérêts de 1% par an. Donc à 75 euros de remboursement par an c'est parti pour 24 ans.
    C'est reparti pour un pourvoi

  9. #9
    Pilier Sénior
    Ancienneté
    juillet 2017
    Messages
    5 107
    Citation Envoyé par Cassabulle Voir le message
    La banque ne va pas porter plainte contre vous vu que vous êtes une victime. .
    Rien n'est certain ....

  10. #10
    Pilier Sénior Avatar de Cassabulle
    Ancienneté
    mars 2007
    Localisation
    75
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    7 867
    Quel intérêt de porter plainte ? Le résultat serait hasardeux et s'il aboutit Dn68 aura une amende à payer dont le recouvrement sera prioritaire à la dette de la banque.

    En outre la banque avancerait les frais de justice et donc aggraverait la situation.

    çà serait se tirer une balle dans le pied et les banques ont l'habitude de ces situations, elles recherchent à récupérer leur créance.

    La prescription au pénal est de 6 ans et la banque portera plainte si Dn68 ne fait aucun effort pour les rembourser.

    Saisissez la commission de surendettement et mettez vous au travail si vos études ne vous orientent pas vers un revenu confortable ou si c'est pour travailler dans le domaine bancaire où vous êtes grillé.

    Cordialement
    C'est reparti pour un pourvoi

  11. #11
    Pilier Cadet
    Ancienneté
    février 2015
    Messages
    642
    Citation Envoyé par Dn68 Voir le message
    donc avec les enquêtes ils pourront le retrouve. Vous pensez que j’ai des chances de me faire rembourser si on le retrouve ?
    Oui, c'est possible.
    Si l'escroc est retrouvé...
    Et surtout si il a encore l'argent...
    Ce qui fait malheureusement beaucoup de "si"

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